בשיתוף נייס סוכנות לביטוח
אז אם אתם מחפשים חברה מקצועית אשר תדע לטפל בכם מא’ ועד ת’ (גם בביטוחים, גם בתכנון פרישה, גם בהשקעות, גם בייעוץ משכנתה, גם בהגנות רכוש ועוד) – סוכנות NICE היא הכתובת!
חברת נייס היא סוכנות עצמאית המספקת ללקוחותיה פתרונות פיננסיים מלאים: בדיקת תיק הביטוח, טיפול בתביעת פוליסות, ניהול מקצועי של הפנסיה (קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים), ייעוץ למשכנתאות, התאמת מסלולי השקעות, הטבות מס לפנסיונרים ועוד.
וכנראה החבר’ה בנייס יודעים מה עושים; אחרת איך תסבירו שבין המיוצגים שלהם נמנים לקוחות צמרת כגון עובדים ובכירים בהייטק, שופטים ושחקני כדורגל, שורת אישים בעלי פרופיל תקשורתי מסווג וגופים מוסדיים (הינם שותפים עסקיים) כגון הראל, הפניקס, איילון, אלטשולר שחם, כלל ביטוח, אקסלנס ועוד.
והנה תגובות לבביות מלקוחות מרוצים של NICE:
מאז הקמתה ב- 2018, נייס צברה מוניטין בזכות מומחי הביטוח והפיננסים שלה: סוכני ביטוח, יועצי השקעות, מומחי מיסוי, יועצי משכנתאות ועוד.
בנייס מציבים את הלקוח במרכז ומעניקים לו שירות VIP:
- אפיון וניתוח יסודיים של פרופיל הלקוח (גיל, מצב בריאותי, היקף הכנסות/הוצאות, נכסים שנצברו וכו’).
- תיאום ציפיות ראשוני.
- איתור אפיקי השקעה וחיסכון + ייעוץ, הכוונה וליווי מקצועי צמוד בבדיקת התיק הביטוחי וקבלת משכנתה אטרקטיבית.
- בניית דוח המלצות עבור חסכונות, ביטוחים, מימוש הטבות פיננסיות והתאמת מסלולי השקעות המתאימים לצרכי הלקוח.
כל פתרונות הביטוח והפיננסים במקום אחד!
אז אילו שירותים מקבלים בסוכנות נייס? בואו ונמנה אותם…
ניהול ביטוחים
- ניתוח התיק הביטוחי.
- בדיקה מקיפה על הפוליסות באמצעות ‘הר הביטוח’.
- איתור כפלי ביטוח.
- התאמת פוליסת בריאות עפ”י צורכי המבוטח ומשפחתו.
- המלצות על ביטוחי חיים ותאונות + בדיקה והשוואה להשגת תנאים משתלמים.
- ניהול מקצועי של ביטוח דירה המספק כיסויים למבנה ולרכוש: פגיעה בתשתיות, שריפה, פריצה, רעידת אדמה ועוד.
- ייעוץ וניהול של ביטוח משכנתה המשמש כערובה מול הבנק. בנוסף, חברת NICE תסייע לכם בהתאמת משכנתה משתלמת:
- הגשת בקשה למשכנתה.
- השגת אישור עקרוני
- משא ומתן מול הבנקים כדי להשיג לכם משכנתה משתלמת.
- ניהול ביטוחי רכב (חובה + מקיף).
- ייעוץ וניהול של ביטוח נסיעות לחו”ל.
- התאמה וניהול של ביטוח עסקים עבור עצמאים, חברות קטנות, חברות גדולות ותאגידים.
ניהול מוצרים פנסיוניים
- קופת גמל לפי תיקון 190 – קופת גמל לבני 60 ומעלה המאפשרת להם ליהנות ממגוון יתרונות חשובים:
- קצבה פנסיונית עם פטור מלא ממס.
- הפחתת מס על רווח מ- 25% ריאלי ל- 15% נומינלי.
- דמי ניהול כדאיים.
- מעבר ללא עלות בין מסלולי חיסכון וקופות.
- אופציה לשלב בין השקעות בורסאיות ואלטרנטיביות ולהפחית בכך את רמת הסיכון.
- קרן השתלמות – מכשיר פיננסי לטווח בינוני המאפשר לחסוך כסף לתקופה בת 6. ומה מיוחד בקרן השתלמות? הנה:
- בחלוף תקופת החיסכון ניתן למשוך את הכסף ללא עמלות ומיסים.
- שכירים מפקידים לקרן כ- 2.5% מגובה הכנסתם והמעסיק מוסיף לכך כ- 7.5% נוספים.
- עצמאים המפקידים לקרן עד 4.5% מגובה הכנסתם (ועד תקרה מקסימלית של 18,480 ש”ח בשנה) ייהנו מהטבה של ניכוי במס אשר תפחית להם את גובה השומה (עד 11,835 ש”ח).
- שכירים שהחליפו מקום עבודה ופתחו בו קרן השתלמות חדשה נהנים מצבירת ותק על חשבון הקרן הקודמת. לדוגמה: עובדת שיש לה קרן השתלמות עם ותק מצטבר של 4 שנים התחילה לעבוד במקום חדש ופתחה בו קרן השתלמות. בחלוף שנתיים מיום פתיחת הקרן היא תוכל למשוך את הכסף שצברה משתי הקרנות יחדיו.
- קרן פנסיה – מכשיר פיננסי ייעודי אשר נועד להבטיח לנו יציבות כלכלית בפנסיה. הנה היתרונות שלה:
- אופציה ליהנות מדמי ניהול אטרקטיביים (מוזמנים לשוחח איתנו בנושא).
- מלבד החיסכון לפרישה, בקרנות פנסיה קיים ‘מרכיב ביטוחי’ אשר מספק הגנות עבור מקרי קיצון שונים: נכות, אובדן כושר עבודה ומוות (חלילה).
- עצמאים שחוסכים באמצעות קרן פנסיה יכולים ליהנות מ- 2 הטבות במס: ניכוי מס עבור 11% מההכנסות (עד 23,232 ש”ח בשנה) וזיכוי במס עבור 5.5% מההכנסות (עד 11,616 ש”ח בשנה).
- תכנון פרישה – תכנון פיננסי הוליסטי לקראת היציאה לפנסיה:
- בדיקה והתאמה של מוצרים פנסיוניים בהתאם לצרכים של הלקוח ומשפחתו.
טיפול בתיק הביטוח: איתור כפל ביטוחי, הרחבת כיסויים, הוזלת גובה הפרמיה והתאמת כיסויים רלוונטיים (למשל – הצטרפות לביטוח מחלות קשות).
- תכנון יעיל של חבות המס שיכולה להפחית או להקל בתשלומי מיסים.
- תכנון בן דורי של העברת נכסים לצאצאים או מוטבים.
ניהול השקעות
- קופת גמל להשקעה – מוצר חיסכון והשקעה אשר מאפשר לחסוך כסף לכל תקופת זמן. והנה היתרונות:
- נזילות כספית בכל תקופת החיסכון.
- ניתן לחסוך עד 70,913 ש”ח בכל שנה קלנדרית.
- מעבר חופשי בין מסלולים וקופות – ללא עלות.
- מעל גיל 60 – קצבה פנסיונית ללא תשלום מס!
- פוליסת חיסכון – מוצר חיסכון והשקעה המשווק על ידן של חברות הביטוח. מה היתרונות? הנה:
- אין מינימום/מקסימום הפקדה.
- אתם בוחרים את מועד (אחת לשבוע, חודש, שנה וכו’).
- דמי ניהול על צבירה בלבד!
- סעיף 125 ד’ לפקודת מס הכנסה המעניק פטור ממס לפנסיונרים יחידים וזוגות: עד 3,360 ליחידים ו- 4,140 לזוגות.
- ניתן לקבל הלוואות על חשבון הכספים המופקדים בפוליסה.
- תיק השקעות – חשבון ייעודי לביצוע השקעות בורסאיות. למה כדאי לפתוח תיק השקעות? הנה הסיבות:
- הזדמנות “לעקוף” את הריבית הנמוכה במשק ולייצר תשואות משמעותיות על הכסף שלכם.
- ניהול התיק מתבצע ע”י מומחה השקעות אשר מכיר היטב את השוק המקומי והגלובלי ויודע לגבש אסטרטגיה שקולה ולבנות תמהיל השקעות אשר מתאים במיוחד לצרכים שלכם.
בשיתוף נייס סוכנות לביטוח
